Para invertir en criptomonedas se requiere tener muy claro qué hacer con estas, cuál es el objetivo que se quiere lograr. La criptografía es sumamente amplia, y no se puede reducir en querer obtener fácilmente dinero o algunas ganancias. Aunque hay todavía una fase de alta especulación, el abanico de opciones es muy grande. Depende si quieres ahorrar en el tiempo, obtener renta pasiva, especular o hacer “trading”. También si solamente buscas beneficiarte de la utilidad o servicios de estas.
Hay muchos desarrollos que tienen funciones específicas y que se utilizan, no necesariamente porque tengan un rendimiento o APY atractivo. Sino que se emplean por las soluciones que brinda. Puedes adaptar las criptomonedas a tus necesidades y eso es lo que te va a decir, cuál o cuales necesitas. Según las preferencias o problemas a resolver, podrás saber cómo invertir en criptomonedas.
Invertir en criptomonedas a largo plazo
Hasta ahora, quienes demuestran la mejor manera de utilizar una criptomoneda como Bitcoin (BTC), son los llamados “hodlers”. Si lo que buscas es ahorrar, Bitcoin (BTC) es una criptomoneda de emisión limitada, eso quiere decir que no se acuña al infinito, como ocurre con el dinero fiduciario. Esto la clasifica entre las criptomonedas convencionales. El ahorro con Bitcoin (BTC) es para el largo plazo. Aunque hay alta volatilidad, con el paso de los años esta criptomoneda cada vez tiene más valor.
Los “hodlres” de Bitcoin se fundamentan en una propuesta de ahorro constante. Es decir, compran de manera periódica tokens, sin tomar en cuenta el precio. Por supuesto aprovechan las caídas para acumular más fichas. El hecho que sea de emisión limitada, lo hace revalorizarse contra activos que se emiten sin límites. Hay otras criptomonedas con características similares a Bitcoin, que se pueden acumular de la misma manera.
Especular con el precio de los tokens
Es posible que hayas llegado a Bitcoin (BTC) en un momento de altos precios. Entonces invertir en la criptomoneda cuando está sobre valorada según los “traders”, podría acarrearte pérdidas que realizas si capitulas. Desde este punto de vista, entonces puedes operar como “trader”. Se utilizan entonces los contratos de futuros para especular con el precio. Aunque no se puede considerar como una forma de invertir en criptomonedas, depende de tu capacidad. Con los contratos de futuros te puedes exponer al precio de Bitcoin y otras, sin tener en tu poder los tokens.
Estos instrumentos se utilizan porque los “hodlers” que acumulan las fichas, serían los únicos en decidir el precio de las monedas. Con los contratos de futuros, los especuladores inyectan liquidez al mercado y también definen los precios. Los “traders” pueden estar de acuerdo o no con los “hodlers” en momentos coyunturales.
Pueden abrir posiciones en largo, en favor del precio de Bitcoin, si creen que va a subir, o en corto, en contra, si creen que va a bajar. Estas son operaciones de alto riesgo y se consideran más como apuestas. Si el precio se mueve contra tu posición, entras en pérdidas y podrías perder todos tus fondos si te quedan sin margen. Sobre todo, si usas mucho apalancamiento.
Invertir en las criptomonedas del modelo DeFi
Las plataformas DeFi tienen cualquier cantidad de protocolos que permiten una nueva forma de obtener rendimientos. Puedes participar en los intercambios descentralizados, obtener rendimientos al participar en las piscinas de liquidez, como si fueses “socio” de una empresa. También puedes apoyar algún desarrollo que estudies previamente y que creas que sea muy funcional, para hacer “staking”. Eso te dará opción para la gobernanza de un protocolo y recompensas en el token que estés apoyando.
También puedes hacer préstamos y obtener rendimientos que son bastante aceptables, incluso mejores que los de los bancos tradicionales. Es importante investigar el desarrollo, leer su “White paper”, determinar de qué se trata, identificar a sus creadores y conocer algo de su historia. Luego comprender totalmente la mecánica de funcionamiento del protocolo. Esto te aclarará las ideas para saber en qué te estás metiendo.
Diversificarse
Puedes crear un portafolio de criptomonedas. El mismo lo puedes seleccionar según tu decisión o aprovechar los índices de algunas plataformas para replicarlos. Algunos especialistas combinan tokens de distintos tipos y usos, monedas estables y una variedad para evitar estar expuesto a una sola. Para hacer un portafolios requieres investigar cada desarrollo que incorporarás al mismo, el porcentaje de exposición del capital y gestionarlo en el tiempo.
Es necesario tener una formación sobre la gestión de este tipo de fondos y la complejidad de hacer seguimiento a varios desarrollos criptográficos.
Aprovechar la utilidad o servicios de las criptomonedas
Existen criptomonedas que tienen funciones específicas. Para guardar archivos en blockchain, para aumentar el poder de computación, para crear contratos inteligentes. Otras funcionan para establecer identidad digital, para crear bases de dato que usan otras cadenas de bloques. Para emitir tokens no fungibles y una enorme cantidad de usos y servicios en línea. Te puedes beneficiar del servicio en sí, o del precio por el uso de ese desarrollo por otros usuarios.
Si una criptomoneda soluciona un problema, es posible que sea altamente demandada, por lo tanto, su valor estará en aumento. Este criterio es básico para elegir algún desarrollo en el cual invertir, ya sea con el precio, con la minería o en los grupos de participación. En esta categoría también entran las cadenas de bloque que usan contratos inteligentes, para diversos fines.
Si quieres desarrollar proyectos en la blockchain, puedes comprar criptomonedas de la cadena de bloques que se base en contratos inteligentes. Hay una enorme variedad que compiten entre sí por la escalabilidad y sus implementaciones.
Las criptomonedas de los intercambios
Los intercambios centralizados emiten sus propias criptomonedas, las cuales tienen usos diversos en sus plataformas. Hay especialistas en inversiones, que recomiendan tener en una cartera, una buena cantidad de fichas de las principales bolsas en línea. Son empresas que tienen rendimientos y a través de sus tokens podrás obtener beneficios. Recuerda que, si tienes tus monedas en los intercambios centralizados, estas no están en tu poder. Están depositadas en las billeteras de la empresa, con las claves privadas de la misma.
Los intercambios ofrecen también productos financieros en los que puedes participar, hacer arbitraje con monedas estables, para reducir el riesgo. Otorgar préstamos o participar en las bóvedas que ofrecen recompensas con una cesta de criptomonedas variadas.
En conclusión
Lo importante es investigar mucho un desarrollo antes de apostar por el mismo o unirte a este. Debes tener presente que lo más favorable es el largo plazo. Si quieres ganancias rápidas, solamente tienes el camino del “trading” usando el apalancamiento, lo cual requiere mucha formación y dominio de estrategias. Debes tener tolerancia a las pérdidas que siempre estarán presentes. Para ello, debes manejar una estrategia en la que tengas al menos 50 por ciento de operaciones ganadores, pero estas con un margen mayor de ganancias. Lo anterior significa, crear un buen plan de gestión del riesgo.
Leyenda: En la tabla se muestra un ejercicio de una persona que hizo compras periódicas de Bitcoin. Cada mes invirtió USD 50, sin importar el precio al final de mes, lo hizo desde junio de 2018. Casi cuatro años después tiene un rendimiento acumulado de 270% en USD. Se puede observar que hubo puntos máximos con tasas de hasta 500%. Invirtió USD 2.400 y acumula casi USD 8.700. A pesar de la caída de precios desde noviembre, esta persona sigue en ganancias. De esta manera, los “hodlers” demuestran que invertir en criptomonedas es rentable en el largo plazo y hacerlo de manera programada.
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